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泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品2024年半年运行报告

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泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品

2024年半年运行报告

一、理财产品概况

产品名称	金桂花双周开2号净值型理财产品
全国银行业理财信息系统登记编码	C1079121000004（投资者可根据登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询产品信息）
风险等级	R2（中低风险）
业绩比较基准	3.20%-3.75%
投资范围	固定收益类资产
产品类型	开放式、非保本浮动收益型、净值型
报告期末产品份额（份）	1,277,205,067.44
报告期末资产净值（元）	1,278,615,712.02
投资账户	779701220000842620006
投资账户名称	泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品
投资账户开户行	宁波银行股份有限公司北京分行
杠杆水平	101.94%

二、报告期末收益净值表现

报告期最后一交易日	份额净值	份额累计净值	资产净值（元）
2024年6月28日	1.000921	1.125201	1,278,380,853.91

三、理财产品投资组合情况

（一）报告期末产品资产组合情况

资产种类	直接投资		间接投资
资产种类	期末金额（万元）	期末占组合比例(%)	期末金额（万元）	期末占组合比例(%)
一、固定收益类资产	119,658.92	91.80	120,778.95	91.87
1、债券	77,669.80	59.59	92,026.95	70.00
2、存款	24,810.23	19.03	28,752.00	21.87
3、其他债权类资产	17,178.89	13.18	-	-
二、权益类资产	-	-	-	-
1、股票	-	-	-	-
2、其他股权类资产	-	-	-	-
三、商品及金融衍生品资产	-	-	-	-
1、商品	-	-	-	-
2、金融衍生品	-	-	-	-
四、基金投资	10,682.29	8.20	10,682.29	8.13

（二）报告期末前十项资产明细

资产名称	资产估值（万元）	占产品资产净值比例（%）
现金	24,810.23	19.40
华润信托·睿盈22号资金信托计划	17,178.89	13.44
20潍坊银行永续债	8,776.48	6.86
21科发01	8,522.16	6.67
20广鑫01	8,458.32	6.62
20湖州银行永续债	6,663.03	5.21
20纳兴02	5,966.25	4.67
20秦皇岛银行二级01	5,258.32	4.11
21蜀都川菜PPN002	5,256.38	4.11
博时中债1-3年国开行A	5,152.63	4.03

(三）本理财产品在报告期末的关联交易情况

资产名称

资产代码

资产面额（万元）

发行人

华西优选成长一年持有混合

019281

499.90

华西基金管理有限责任公司

四、投资组合的流动性风险分析

本产品按照产品合同约定的投资范围进行投资，并通过对产品开放期申赎情况进行严密监控并预测流动性需求，保持投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。为防止流动性风险发生，本产品在产品合同中设计了巨额赎回条款，防止巨额赎回引发的流动性风险。同时，管理人可以择机通过债券正回购，债券卖出等方式主动进行流动性管理，尽可能降低产品流动性风险，保障产品持有人的利益。

五、理财托管机构报告

本报告期内2024年半年度，本托管人在泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品的托管过程中，严格遵守《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《商业银行理财业务监督管理办法》、托管协议和其他有关规定，不存在损害投资者利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。

本报告期内（2024年半年度），本托管人按照国家有关规定、托管协议和其他有关规定，对理财净值计算、费用开支等方面进行了认真的复核，对理财资金的投资运作方面进行了监督，未发现损害投资者利益的行为。

在我行能够知悉和掌握的情况范围内，在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，本托管人复核了《泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品2024年半年运行报告》的财务指标、财务会计报告、投资组合报告等财务信息，确保上述数据准确、完整。

六、重要信息提示

（一）理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表未来表现，不等于理财产品实际收益。

（二）本报告期自2024年1月1日起至2024年6月30日止。

泸州银行股份有限公司

2024年9月6日

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（一）报告期末产品资产组合情况