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金桂花三月开3号开放式净值型理财产品2021年年度运行报告

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金桂花三月开3号开放式净值型理财产品

2021年年度运行报告

一、理财产品概况

产品名称	金桂花三月开3号开放式净值型理财产品
全国银行业理财信息系统登记编码	C1079121000006
风险评级	R2 中低风险
投资范围	固定收益类资产
产品类型	开放式、非保本浮动收益型、净值型
产品份额（份）	982,362,464.56
资产净值（元）	990,300,911.31

二、报告期最后一个交易日净值表现

最后一个交易日

2021年12月31日

单位净值

1.008081

累计单位净值

1.032766

三、理财产品收益表现

产品成立日	结束日累计净值2021年12月31日
2021年5月11日	1.032766

产品存续期兑付客户年化收益率均达到业绩比较基准。

四、理财产品投资组合情况

（一）报告期末产品资产组合情况

资产种类	期末金额（万元）	期末占组合比例(%)
一、固定收益类资产	99,328.41	100.00
1、债券	97,156.64	97.81
2、存款	2,171.77	2.19
3、其他债权类资产	-	-
二、权益类资产	-	-
1、股票	-	-
2、其他股权类资产	-	-
3、商品及金融衍生品资产	-	-
4、商品	-	-
5、金融衍生品	-	-

（二）报告期末前十项资产明细

资产名称	资产估值（万元）	占产品资产净值比例（%）
21绵科03	7,194.95	7.27
19威海商行永续债	7,078.25	7.15
21滨城02	7,049.85	7.12
20三峡银行永续债01	6,885.58	6.95
20潍坊银行永续债	6,747.63	6.81
20泰安银行永续债	6,743.57	6.81
21北碚01	6,088.70	6.15
21珞璜02	6,074.79	6.13
21国开11	5,034.66	5.08
21西岭01	4,234.61	4.28

五、投资组合的流动性风险分析

本产品按照产品合同约定的投资范围进行投资，并通过对产品开放期申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。为防止流动性风险发生，本产品在产品合同中设计了巨额赎回条款，防止巨额赎回引发的流动性风险。同时，管理人可以择机通过债券正回购，债券卖出等方式主动进行流动性管理，尽可能降低产品流动性风险，保障产品持有人的利益。

六、重要信息提示

（一）理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表未来表现，不等于理财产品实际收益。

（二）本报告期自2021年5月11日起至2021年12月31日止。

泸州银行股份有限公司

2022年1月20日

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（一）报告期末产品资产组合情况