泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品

2023年半年运行报告

一、理财产品概况

二、报告期末收益净值表现

三、理财产品投资组合情况

（一）报告期末产品资产组合情况 

（二）报告期末前十项资产明细 

(三）本理财产品在报告期末的关联交易情况

四、投资组合的流动性风险分析

本产品按照产品合同约定的投资范围进行投资，并通过对产品开放期申赎情况进行严密监控并预测流动性需求，保持投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。为防止流动性风险发生，本产品在产品合同中设计了巨额赎回条款，防止巨额赎回引发的流动性风险。同时，管理人可以择机通过债券正回购，债券卖出等方式主动进行流动性管理，尽可能降低产品流动性风险，保障产品持有人的利益。

五、理财托管机构报告

本报告期内（2023年半年度），本托管人（宁波银行股份有限公司）在泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品的托管过程中，严格遵守《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《商业银行理财业务监督管理办法》、托管协议和其他有关规定，不存在损害投资者利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。

本报告期内（2023年半年度），本托管人按照国家有关规定、托管协议和其他有关规定，对理财净值计算、费用开支等方面进行了认真的复核，对理财资金的投资运作方面进行了监督，未发现损害投资者利益的行为。

在本托管人能够知悉和掌握的情况范围内，在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，本托管人复核了《泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品2023年半年运行报告》中的净值表现、期末产品资产组合情况、期末前十项资产明细等财务信息，确保上述数据准确、完整。

六、重要信息提示

（一）理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表未来表现，不等于理财产品实际收益。

（二）本报告期自2023年1月1日起至2023年6月30日止。

泸州银行股份有限公司 

2023年9月14日