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泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品2023年3季度运行报告

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泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品

2023年3季度运行报告

一、理财产品概况

产品名称	金桂花月月开开放式净值型理财产品
全国银行业理财信息系统登记编码	C1079121000015（投资者可根据登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询产品信息）
风险等级	R2（中低风险）
业绩比较基准	3.25%-3.75%
投资范围	固定收益类资产
产品类型	开放式、非保本浮动收益型、净值型
报告期末产品份额（份）	1,203,219,806.98
报告期末资产净值（元）	1,204,532,757.01

二、报告期末收益净值表现

指标	日期	份额净值	份额累计净值	资产净值（元）
报告期最后一交易日	2023年9月28日	1.000899	1.076860	1,204,301,863.86
报告期末	2023年9月30日	1.001091	1.077052	1,204,532,757.01

三、理财产品投资组合情况

（一）报告期末产品资产组合情况

资产种类	期末金额（万元）	期末占组合比例(%)
一、固定收益类资产	120,224.27	98.68
1、债券	106,657.89	87.55
2、存款	520.17	0.43
3、其他债权类资产	13,046.21	10.71
二、权益类资产	-	-
1、股票	-	-
2、其他股权类资产	-	-
3、商品及金融衍生品资产	-	-
4、商品	-	-
5、金融衍生品	-	-

（二）报告期末前十项资产明细

资产名称	资产估值（万元）	占产品资产净值比例（%）
21泸发展	10,049.14	8.34
20泸工01	8,293.41	6.89
22兴阳01	7,900.57	6.56
21滨城02	7,731.52	6.42
R014	6,996.46	5.81
21邛崃01	6,249.74	5.19
20广鑫01	5,448.09	4.52
21农发06	5,046.06	4.19
19泸投02	4,977.15	4.13
23民生银行CD189	4,931.57	4.09

(三）本理财产品在报告期末的关联交易情况

资产名称

资产代码

资产面额（万元）

发行人

21泸发展

149727

9500.00

泸州产业发展投资集团有限公司

20泸工01

114858

8000.00

泸州产业发展投资集团

有限公司

四、投资组合的流动性风险分析

本产品按照产品合同约定的投资范围进行投资，并通过对产品开放期申赎情况进行严密监控并预测流动性需求，保持投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。为防止流动性风险发生，本产品在产品合同中设计了巨额赎回条款，防止巨额赎回引发的流动性风险。同时，管理人可以择机通过债券正回购，债券卖出等方式主动进行流动性管理，尽可能降低产品流动性风险，保障产品持有人的利益。

五、重要信息提示

（一）理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表未来表现，不等于理财产品实际收益。

（二）本报告期自2023年7月1日起至2023年9月30日止。

泸州银行股份有限公司

2023年10月25日

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（一）报告期末产品资产组合情况