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泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品

2022年度运行报告

 

一、理财产品概况

产品名称

金桂花双周开2号净值型理财产品

全国银行业理财信

息系统登记编码

C1079121000004（投资者可根据登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询产品信息）

风险等级

R2（中低风险）

业绩比较基准

4.00%

投资范围

固定收益类资产

产品类型

开放式、非保本浮动收益型、净值型

报告期末产品份额（份）

1,068,934,781.07

报告期末资产净值（元）

1,070,392,947.67

二、报告期末收益净值表现

报告期最后一交易日

份额净值

份额累计净值

资产净值（元）

2022年12月31日

1.001364

1.071007

1,070,392,947.67

三、理财产品投资组合情况

（一）报告期末产品资产组合情况 

资产种类

期末金额（万元）

期末占组合比例(%)

一、固定收益类资产

107,442.91 

100.00 

1、债券

81,655.60 

76.00 

2、存款

15,878.35 

14.78 

3、其他债权类资产

9,908.97 

9.22 

二、权益类资产

-

-

1、股票

-

-

2、其他股权类资产

-

-

3、商品及金融衍生品资产

-

-

4、商品

-

-

5、金融衍生品

-

-

（二）报告期末前十项资产明细 

资产名称

资产估值（万元）

占产品资产净值比例（%）

现金

15,878.35

14.83

20仁寿G1

9,669.79

9.03

20北湾银行永续债

7,764.63

7.25

20环天小微债01

6,023.67

5.63

21蜀都川菜PPN002

5,969.04

5.58

19威海商行永续债

5,867.04

5.48

21内江投控PPN002

5,199.73

4.86

16农发17

5,142.41

4.80

博时中债1-3年国开行A

4,961.95

4.64

银华中债1-3年国开债

4,947.01

4.62

四、投资组合的流动性风险分析

本产品按照产品合同约定的投资范围进行投资，并通过对产品开放期申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求，保持投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。为防止流动性风险发生，本产品在产品合同中设计了巨额赎回条款，防止巨额赎回引发的流动性风险。同时，管理人可以择机通过债券正回购，债券卖出等方式主动进行流动性管理，尽可能降低产品流动性风险，保障产品持有人的利益。

五、理财托管机构报告

本报告期内2022年度，本托管人（宁波银行股份有限公司）在泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品的托管过程中，严格遵守《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《商业银行理财业务监督管理办法》、托管协议和其他有关规定，不存在损害投资者利益的行为，不存在损害投资者利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。

本报告期内（2022年度），本托管人按照国家有关规定、托管协议和其他有关规定，对理财净值计算、费用开支等方面进行了认真的复核，对理财资金的投资运作方面进行了监督，未发现损害投资者利益的行为。

在本托管人能够知悉和掌握的情况范围内，在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，本托管人复核了《泸州银行金桂花双周开2号净值型理财产品2022年度运行报告》的财务指标、财务会计报告、投资组合报告等财务信息，确保上述数据准确、完整。

六、重要信息提示

（一）理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表未来表现，不等于理财产品实际收益。

（二）本报告期自2022年1月1日起至2022年12月31日止。

 

泸州银行股份有限公司 

 2023年4月25日

 

 

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