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泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品2023年年度运行报告

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泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品

2023年年度运行报告

一、理财产品概况

产品名称	金桂花月月开开放式净值型理财产品
全国银行业理财信息系统登记编码	C1079121000015（投资者可根据登记编码在中国理财网（www.chinawealth.com.cn）查询产品信息）
风险等级	R2（中低风险）
业绩比较基准	3.25%-3.75%
投资范围	固定收益类资产
产品类型	开放式、非保本浮动收益型、净值型
报告期末产品份额（份）	1,205,192,426.72
报告期末资产净值（元）	1,206,674,094.52

二、报告期末收益净值表现

报告期最后一交易日	份额净值	份额累计净值	资产净值
2023年12月31日	1.001229	1.086157	1,206,674,094.52

三、理财产品投资组合情况

（一）报告期末产品资产组合情况

资产种类	直接投资		间接投资
资产种类	期末金额（万元）	期末占组合比例(%)	期末金额（万元）	期末占组合比例(%)
一、固定收益类资产	116,105.59	94.65	116,134.11	94.66
1、债券	97,678.06	79.63	112,286.82	91.52
2、存款	3,385.12	2.76	3,847.29	3.14
3、其他债权类资产	15,042.41	12.26	-	-
二、权益类资产	-	-	-	-
1、股票	-	-	-	-
2、其他股权类资产	-	-	-	-
三、商品及金融衍生品资产	-	-	-	-
1、商品	-	-	-	-
2、金融衍生品	-	-	-	-
四、基金投资	6,557.00	5.35	6,557.00	5.34

（二）报告期末前十项资产明细

资产名称	资产估值（万元）	占产品资产净值比例（%）
华润信托·睿盈22号资金信托计划	15,042.41	12.47
23海河02	9,424.71	7.81
22兴阳01	8,051.80	6.67
21邛崃01	5,913.17	4.90
23融禾01	5,269.46	4.37
20广鑫01	5,186.31	4.30
21农发06	5,076.82	4.21
19泸投02	5,071.67	4.20
23民生银行CD189	4,964.03	4.11
23长城华西银行CD036	4,950.20	4.10

（三）本理财产品在报告期末的关联交易情况

资产名称

资产代码

资产面额（万元）

发行人

华西优选成长一年持有混合

019281

499.90

华西基金管理有限责任公司

21泸发展

149727

1208.33

泸州产业发展投资集团有限公司

四、投资组合的流动性风险分析

本产品按照产品合同约定的投资范围进行投资，并通过对产品开放期申赎情况进行严密监控并预测流动性需求，保持投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。为防止流动性风险发生，本产品在产品合同中设计了巨额赎回条款，防止巨额赎回引发的流动性风险。同时，管理人可以择机通过债券正回购，债券卖出等方式主动进行流动性管理，尽可能降低产品流动性风险，保障产品持有人的利益。

五、理财托管机构报告

本报告期内（2023年度），本托管人（宁波银行股份有限公司）在泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品的托管过程中，严格遵守《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《商业银行理财业务监督管理办法》、托管协议和其他有关规定，不存在损害投资者利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。

本报告期内（2023年度），本托管人按照国家有关规定、托管协议和其他有关规定，对理财净值计算、费用开支等方面进行了认真的复核，对理财资金的投资运作方面进行了监督，未发现损害投资者利益的行为。

在本托管人能够知悉和掌握的情况范围内，在管理人提供的各项数据和信息真实、准确、有效的前提下，本托管人复核了《泸州银行金桂花月月开开放式净值型理财产品2023年年度运行报告》的财务指标、财务会计报告、投资组合报告等财务信息，确保上述数据准确、完整。

六、重要信息提示

（一）理财非存款，产品有风险，投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表未来表现，不等于理财产品实际收益。

（二）本报告期自2023年1月1日起至2023年12月31日止。

泸州银行股份有限公司

2024年4月18日

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（一）报告期末产品资产组合情况